Онлайн-кассы для самозанятых: узнаем как подключить и сколько стоит подключение.
Популярность самозанятости постоянно растет, благодаря новому налоговому режиму, который предоставляет гражданам РФ возможность зарабатывать, не тратя много времени на налоговую отчетность. Репетиторы, сантехники, водители, кузнецы и представители других профессий спокойно трудятся и автоматически уплачивают налоги. В данной статье обсудим онлайн-кассы для самозанятых. Рассмотрим, нужно ли самозанятым лицам приобретать контрольно-кассовое оборудование и затрачивать время на его настройку.Когда самозанятому нужна касса?
Для вывода из тени доходов граждан, которые не могли зарегистрироваться как индивидуальные предприниматели, законодательные органы создали новый налоговый режим. В 2019 году успешно завершился эксперимент, и его действие было расширено на все регионы Российской Федерации.Одним из основных преимуществ режима самозанятости является минимальная отчетность. Плательщик НДФЛ создает чек для каждой сделки и следит за правильностью данных в электронных документах. Остальные операции выполняются автоматически. Самозанятый передает данные о своем обороте в Федеральную налоговую службу через приложение и получает уведомление о сумме налогов, накопившихся к 10-12 числам. При привязке банковской карты к приложению и настройке автоматического списания платежей больше не требуется никаких ручных действий.
У индивидуальных предпринимателей, занимающихся продажей товаров в интернет-магазинах или предоставлением услуг гражданам РФ и зарубежным клиентам, возникают больше трудностей с отчетностью и налогами. Кроме того, каждый год увеличивается сумма взносов в фонды, и может потребоваться дополнительное оборудование.
С начала июля 2021 года предпринимателям требуется использовать онлайн-кассу для регистрации каждой торговой операции у оператора фискальных данных и передачи информации в налоговую. Самозанятые имеют возможность отменить чек до отправки данных в ФНС, но у индивидуальных предпринимателей возникают больше проблем в этом отношении. Согласно действующему законодательству, интернет-магазинам, независимо от категории товаров, необходимо использовать онлайн-кассу. Вместе с бланком заказа клиент получает чек от оператора фискальных данных, подтверждающий перевод средств на счет торговой площадки.
Самозанятым гражданам онлайн-кассы не требуются, поскольку это пока не установлено законодательством. Достаточно предоставить покупателю чек из приложения "Мой налог", и это завершает работу с документацией. Многие индивидуальные предприниматели хотели бы иметь аналогичные привилегии, но для них это не так просто. В то же время плательщики НДФЛ могут без проблем принимать безналичные платежи и даже подключить эквайринг для автоматической обработки транзакций. В России пока недостаточно платформ, сотрудничающих со самозанятыми. Несмотря на это, Yookassa удовлетворяет основные потребности.
Имеются некоторые исключения из правил, которые вызывают вопросы у плательщиков налога на профессиональный доход относительно онлайн-касс. Существуют ситуации, когда самозанятым все же придется приобретать кассу и настраивать передачу данных в базу ФНС. Одним из таких случаев является потеря самозанятым своего статуса, например, при превышении годового дохода в 2,4 млн. Важно следить за объемом доходов и своевременно заботиться о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
Если вы замечаете, что сумма в 2,4 миллиона рублей становится все ближе за несколько месяцев до конца календарного года, рекомендуется обратиться к опытному юристу и попросить его разработать план действий. Лучше всего заранее спланировать регистрацию как индивидуального предпринимателя, чтобы избежать ошибок. Открытие ИП требует более сложных процедур, чем регистрация самозанятости, поэтому важно тщательно подготовиться к этому процессу. Закрытие ИП также требует больше усилий, чем простое нажатие нескольких кнопок в приложении "Мой налог" для прекращения статуса плательщика НДФЛ.
Иногда самозанятые могут потерять свой статус не по своей воле, а из-за нарушения законодательства. В таких случаях ФНС имеет право аннулировать регистрацию самозанятого и наложить штраф. В дальнейшем предпринимателю придется открыть ИП и уплачивать значительно больше налогов. Если вы планируете работать как самозанятый на протяжении длительного времени и ваш доход позволяет избежать перехода на индивидуальное предпринимательство, старайтесь максимально защитить себя от возможных проблем. Заранее оформляйте чеки, заключайте договоры и проводите сделки в соответствии с законодательством. Например, если самозанятый не выдал чек клиенту, который затем обратился в Федеральную налоговую службу, это может привести к штрафу, а в случае повторного нарушения гражданин может лишиться статуса плательщика НДФЛ. Лучше избегать подобных ситуаций.
Еще одной причиной исключения из числа самозанятых является запрещенная деятельность. Самозанятым гражданам запрещено заниматься перепродажей чужих товаров; разрешено лишь продавать продукцию, созданную собственными руками. Таким образом, хендмейкеры не нарушают закон, в то время как коммерсантам может понадобиться регистрация как индивидуального предпринимателя. Второй вариант - самозанятые-ИП, что является распространенной практикой, о которой не все предприниматели знают. При необходимости можно сочетать статус самозанятого с открытием ИП. Существуют некоторые тонкости, но в целом работать в таком формате несложно.
Допустим, у нашего героя Петра есть постоянное занятие - изготовление мебели по заказу. Для осуществления предпринимательской деятельности ему необходимо иметь зарегистрированное ИП. Кроме того, в свободное время Петр проводит частные курсы для тех, кто хочет научиться создавать мебель. Таким образом, Петр является и ИП, и самозанятым одновременно. Оба статуса необходимы ему для соблюдения законодательства. При необходимости он может работать с учениками и как ИП, но в таком случае придется уплачивать значительно больше налогов. Если у ИП есть наемные работники, то ему также придется уплачивать сборы за них.
Совмещение индивидуального предпринимательства и самозанятости вполне возможно, однако важно правильно разграничивать виды деятельности и тщательно фиксировать все доходы. ИП должны представлять отчетность в налоговую каждый квартал, в то время как у самозанятых в этом отношении большая свобода. В случае, если самозанятый теряет статус и вынужден открыть ИП, существуют определенные исключения, позволяющие обойти обязательное использование онлайн-кассы. Однако, все указывает на то, что в будущем 99% предпринимателей будут обязаны использовать контрольно-кассовую технику.
Особенности работы с онлайн-кассой
Онлайн-касса не просто устройство, которое предприниматель устанавливает в своем магазине или доме. Это ключевой элемент бизнеса, который имеет значительное влияние на успешную деятельность как индивидуального предпринимателя, так и компании. Нарушение правил использования и выдачи чеков может привести к временной остановке деятельности предпринимателя и наложению крупного штрафа. Такие меры применяются к бизнесменам, совершившим серьезные нарушения. Для подключения онлайн-кассы необходим расчетный счет, который открывается в банке только при наличии соответствующих документов для регистрации как ИП, уставных документов для ООО и других юридических лиц. Самозанятые могут открыть расчетный счет только при совмещении НПД с ИП.Для регистрации онлайн-кассы требуется использовать квалифицированную электронную подпись (КЭП). Обычно данные передаются в ФНС через оператора фискальных данных (ОФД). Если вы планируете открыть ИП, то без зарегистрированной кассовой аппаратуры не сможете осуществлять предпринимательскую деятельность.
Кассовый аппарат можно перепродать, однако этот процесс значительно сложнее, чем продажа другой техники.
Необходимо провести процедуру снятия кассы с учёта и удостовериться, что все данные за предыдущий период работы были переданы в налоговую службу. Фискальный накопитель продать невозможно, так как он привязан к конкретному владельцу.
После того как фискальный накопитель будет снят с учёта, его следует сохранять в течение пяти лет, поскольку налоговая служба может провести проверку в любое время. Не утилизируйте фискальный накопитель и храните его в безопасном месте, чтобы при необходимости можно было легко извлечь с него данные.
Как выбрать онлайн-кассу?
В современном бизнес-пространстве существует множество готовых продуктов и сервисов, предназначенных для облегчения выбора подходящего оборудования. Однако многие предприниматели сталкиваются с трудностями при выборе и использовании контрольно-кассовой техники, не зная, какое устройство лучше приобрести и как организовать его работу. Подбор онлайн-кассы должен учитывать особенности вашего бизнеса. К примеру, для предпринимателей, которые ведут как онлайн, так и офлайн продажи, рекомендуется приобретение ККТ в собственность и установка её в физическом магазине для возможности выдачи чеков на месте. Для тех, кто занимается исключительно интернет-торговлей, целесообразно арендовать облачную кассу, что позволит избежать затрат в размере 10-15 тысяч рублей на покупку физического устройства. Такая модель онлайн-кассы также будет соответствовать всем законодательным требованиям, а данные с неё будут передаваться в налоговую службу.При подборе контрольно-кассовой техники учитывайте следующие аспекты:
1. Тип устройства: Доступны бюджетные модели с кнопками, которые выполняют основные функции.
2. Автономность: Для магазинов с собственной доставкой необходимы устройства с встроенным аккумулятором.
3. Скорость печати: Важна для обслуживания больших очередей, например, когда в очереди находится 20-30 человек.
4. Размеры: На стационарной точке продаж можно использовать оборудование любого размера, но для мобильных решений предпочтительны компактные модели.
5. Поддержка маркировки: В России продажа многих видов товаров возможна только после их маркировки.
Для самозанятых и индивидуальных предпринимателей, работающих удаленно, удобно арендовать облачную кассу. Стоимость такой аренды составляет от 1500 до 2500 рублей в месяц, с возможностью печати чеков. При наличии стационарного или Bluetooth-принтера возможно создание бумажных чеков.
Многие фирмы, предлагающие онлайн-кассы, предоставляют услуги по их настройке и подключению. Эти услуги можно использовать бесплатно или самостоятельно освоить процесс настройки.
Для индивидуальных предпринимателей, ведущих интернет-магазин, рационально использовать систему учета товаров в сочетании с облачной кассой. Например, в сервисах типа EKAM предусмотрена такая возможность, что позволяет экономить на одновременном использовании двух услуг.
Работа с контрольно-кассовой техникой имеет свои тонкости, однако, уделив время для изучения ключевых аспектов, вы сможете быстро освоить все необходимые навыки и обеспечить эффективную работу. Пройти обучение по работе с кассой вы можете в Слон-Электроникс.